Курси фінансового аналітика та фінансового аналізу
Фінансова звітність містить багато цифр, але не завжди дає готову відповідь, чому компанія втрачає прибуток, відчуває нестачу коштів або не виконує бюджет. Щоб перетворити дані на зрозумілі висновки й обґрунтовані рішення, бізнесу потрібен фінансовий аналітик.
Цей спеціаліст оцінює доходи, витрати, прибутковість, грошові потоки, активи та зобов’язання. Він порівнює планові й фактичні показники, знаходить причини відхилень, будує прогнози та готує рекомендації для керівництва.
Курс у навчальному центрі IT СТОЛИЦЯ створений для тих, хто хоче опанувати фінансовий аналіз як практичний професійний інструмент. Навчання охоплює фінансову звітність, бюджетування, прогнозування, моделювання, управлінську аналітику та сучасні цифрові інструменти.
Чому фінансова аналітика важлива для бізнесу
Компанія може збільшувати продажі, але одночасно втрачати маржу. Прибуток у звіті може зростати, а коштів на рахунках — не вистачати. Причиною можуть бути надмірні запаси, повільне повернення дебіторської заборгованості, неконтрольовані витрати або невигідні умови роботи з клієнтами.
Фінансовий аналітик визначає, які продукти, клієнти чи напрями формують прибуток, де виникають перевитрати та як зміна ціни, обсягу продажів або собівартості вплине на результат. Такі навички потрібні у виробництві, торгівлі, банківській сфері, логістиці, IT та сервісному бізнесі.
Що робить сучасний фінансовий аналітик
Спеціаліст працює з балансом, звітом про фінансові результати та звітом про рух грошових коштів, аналізує ліквідність, рентабельність, фінансову стійкість і оборотність. Він формує бюджети, готує план-фактний аналіз, оцінює грошові потоки, створює фінансові моделі й управлінські звіти.
Важливо не лише правильно розрахувати показники, а й пояснити їхнє значення для бізнесу. Керівництву потрібні чіткі відповіді: що сталося, чому це сталося, які ризики існують і яке рішення буде фінансово доцільним.
Які знання ви отримаєте під час навчання
Після проходження курсу ви навчитеся:
читати та аналізувати Balance Sheet, P&L і Cash Flow;
проводити горизонтальний, вертикальний і коефіцієнтний аналіз;
оцінювати прибутковість, ліквідність, оборотність і фінансову стійкість;
аналізувати доходи, витрати, маржинальність та грошові потоки;
формувати бюджети й фінансові прогнози;
проводити план-фактний і сценарний аналіз;
створювати управлінські звіти, KPI та фінансові моделі;
обґрунтовувати висновки конкретними розрахунками.
Які проблеми допомагає вирішити курс
Курси фінансового аналізу мають практичну цінність для тих, хто стикається з неструктурованими таблицями, помилками у розрахунках, слабким контролем бюджету або відсутністю зрозумілої фінансової картини.
Після навчання ви зможете:
знаходити причини зниження прибутку та маржинальності;
виявляти перевитрати й відхилення від бюджету;
визначати джерела касових розривів;
оцінювати ефективність продуктів, підрозділів і проєктів;
контролювати дебіторську та кредиторську заборгованість;
прогнозувати потребу бізнесу у фінансуванні;
готувати зрозумілі фінансові висновки для директора або власника;
зменшувати ризик рішень без економічного обґрунтування.
Excel, Power Query, Power BI та AI
На курсі розглядатиметься використання Microsoft Excel для розрахунків і моделей, Power Query для очищення та об’єднання даних, Power BI для створення фінансових дашбордів і візуалізації KPI.
Окрему увагу буде приділено AI-інструментам. ChatGPT, Microsoft Copilot і Google Gemini можуть допомагати структурувати інформацію, готувати чернетки аналітичних коментарів, порівнювати сценарії та автоматизувати повторювані завдання. Усі результати мають перевірятися спеціалістом, а конфіденційні дані — захищатися.
Для кого створений курс
майбутнім фінансовим аналітикам;
фінансистам, економістам і бухгалтерам;
спеціалістам із бюджетування та планування;
керівникам підрозділів і проєктів;
підприємцям та власникам бізнесу;
фахівцям, які хочуть розвиватися у напрямі FP&A;
усім, хто прагне приймати рішення на основі фінансових даних.
Навіть без досвіду у фінансовій аналітиці ви зможете послідовно опанувати основні звіти, показники та інструменти. Курси фінансового аналітика в IT СТОЛИЦЯ допоможуть навчитися бачити за цифрами реальний стан бізнесу, аргументувати висновки та використовувати фінансовий аналіз у професійній діяльності.
Програма курсу «Фінансовий аналітик»
Програма курсу побудована за логікою від розуміння фінансової звітності до самостійного проведення комплексного аналізу бізнесу. Слухачі навчаться працювати з фінансовими показниками, бюджетами, прогнозами, грошовими потоками, Excel, Power Query, Power BI та сучасними AI-інструментами.
Кожен модуль містить теоретичну частину, практичні розрахунки, аналіз бізнес-ситуацій і завдання, наближені до реальної роботи фінансового аналітика.
Модуль 1. Професія фінансового аналітика та фінансова логіка бізнесу
Теоретична частина
Роль фінансового аналітика у структурі компанії.
Основні завдання та зона відповідальності спеціаліста.
Відмінності між бухгалтерським, фінансовим та управлінським обліком.
Взаємозв’язок доходів, витрат, прибутку та грошових потоків.
Основні фінансові терміни та показники.
Джерела даних для проведення аналізу.
Вимоги керівництва до аналітичної інформації.
Практика
Побудова фінансової схеми діяльності підприємства.
Визначення основних джерел доходів, витрат і фінансових ризиків.
Формування переліку ключових показників для контролю бізнесу.
Модуль 2. Фінансова звітність: Balance Sheet, P&L та Cash Flow
Теоретична частина
Структура та призначення фінансової звітності.
Баланс підприємства — Balance Sheet.
Звіт про фінансові результати — P&L.
Звіт про рух грошових коштів — Cash Flow.
Активи, зобов’язання та власний капітал.
Доходи, собівартість, операційні витрати та прибуток.
Взаємозв’язок між трьома основними формами звітності.
Типові помилки під час читання фінансових звітів.
Практика
Аналіз структури балансу підприємства.
Визначення джерел формування прибутку.
Пошук взаємозв’язків між P&L, Balance Sheet і Cash Flow.
Модуль 3. Microsoft Excel для фінансового аналітика
Теоретична частина
Організація фінансових таблиць у Microsoft Excel.
Абсолютні, відносні та змішані посилання.
Логічні, математичні та статистичні функції.
SUMIFS, COUNTIFS, IF, XLOOKUP та INDEX/MATCH.
Робота з датами, періодами й фінансовими рядами.
Зведені таблиці та зведені діаграми.
Перевірка даних і пошук помилок у формулах.
Створення шаблонів для регулярної звітності.
Практика
Підготовка фінансової таблиці до аналізу.
Автоматизація розрахунків за допомогою формул.
Побудова зведеного звіту за доходами та витратами.
Модуль 4. Підготовка фінансових даних у Power Query
Теоретична частина
Призначення Power Query у роботі фінансового аналітика.
Імпорт даних із таблиць, папок і зовнішніх джерел.
Очищення та нормалізація інформації.
Заміна помилок, порожніх значень і дублікатів.
Об’єднання та додавання таблиць.
Перетворення типів даних.
Створення автоматично оновлюваних запитів.
Підготовка даних для Excel і Power BI.
Практика
Об’єднання фінансових даних із декількох файлів.
Очищення таблиці від помилок і дублікатів.
Створення автоматизованого процесу оновлення звіту.
Модуль 5. Аналіз фінансової звітності та коефіцієнтів
Теоретична частина
Горизонтальний аналіз фінансової звітності.
Вертикальний аналіз структури показників.
Аналіз динаміки доходів, витрат і прибутку.
Коефіцієнти ліквідності.
Показники фінансової стійкості.
Аналіз оборотності активів.
Оцінювання боргового навантаження.
Показники рентабельності та ефективності.
Практика
Розрахунок основних фінансових коефіцієнтів.
Порівняння показників за декілька періодів.
Підготовка висновків про фінансовий стан підприємства.
Модуль 6. Прибутковість, маржинальність і точка беззбитковості
Теоретична частина
Виручка, собівартість і валовий прибуток.
Постійні та змінні витрати.
Contribution Margin і маржинальний прибуток.
Валова, операційна та чиста рентабельність.
EBITDA та операційна ефективність.
Точка беззбитковості.
Запас фінансової міцності.
Аналіз продуктів, клієнтів і бізнес-напрямів.
Практика
Розрахунок точки беззбитковості.
Аналіз маржинальності товарів або послуг.
Визначення найбільш і найменш прибуткових напрямів.
Модуль 7. Грошові потоки та оборотний капітал
Теоретична частина
Відмінність між прибутком і грошовим потоком.
Операційний, інвестиційний та фінансовий Cash Flow.
Дебіторська та кредиторська заборгованість.
Аналіз запасів підприємства.
Оборотний капітал.
Cash Conversion Cycle.
Причини виникнення касових розривів.
Контроль платоспроможності компанії.
Практика
Побудова звіту руху грошових коштів.
Аналіз дебіторської та кредиторської заборгованості.
Визначення причин дефіциту оборотних коштів.
Модуль 8. Бюджетування, прогнозування та план-фактний аналіз
Теоретична частина
Принципи побудови системи бюджетування.
Бюджет доходів і витрат.
Бюджет руху грошових коштів.
Прогнозний баланс.
Операційні та фінансові бюджети.
План-фактний аналіз.
Факторний аналіз відхилень.
Rolling Forecast і регулярне оновлення прогнозів.
Практика
Формування бюджету доходів і витрат.
Порівняння планових і фактичних показників.
Підготовка пояснень до фінансових відхилень.
Модуль 9. Power BI, KPI та фінансові дашборди
Теоретична частина
Призначення Power BI у фінансовій аналітиці.
Завантаження та підготовка даних.
Основи побудови моделі даних.
Зв’язки між фінансовими таблицями.
Базові розрахунки та показники DAX.
Візуалізація доходів, витрат, прибутку та Cash Flow.
Формування KPI для керівництва.
Принципи побудови зрозумілого фінансового дашборда.
Практика
Створення інтерактивного фінансового звіту.
Побудова дашборда з ключовими KPI.
Візуалізація план-фактних відхилень і динаміки результатів.
Модуль 10. Фінансове моделювання, AI та фінальний проєкт
Теоретична частина
Структура фінансової моделі підприємства.
Основні припущення та фінансові драйвери.
Прогноз доходів, витрат і грошових потоків.
Базовий, оптимістичний і песимістичний сценарії.
Sensitivity Analysis.
Перевірка моделі на логічні та розрахункові помилки.
ChatGPT, Microsoft Copilot і Google Gemini у фінансовому аналізі.
Захист конфіденційних даних і перевірка результатів AI.
Підготовка висновків і рекомендацій для керівництва.
Практика
Побудова комплексної фінансової моделі.
Створення декількох сценаріїв розвитку бізнесу.
Підготовка аналітичного звіту та управлінських рекомендацій.
Презентація й захист фінального проєкту.
Результат навчання
Після завершення курсу ви зможете читати та аналізувати фінансову звітність, оцінювати прибутковість, ліквідність і фінансову стійкість підприємства, контролювати грошові потоки, складати бюджети, проводити план-фактний аналіз і будувати прогнози.
Ви навчитеся використовувати Microsoft Excel, Power Query та Power BI, створювати фінансові моделі, управлінські звіти й дашборди, знаходити причини відхилень та готувати обґрунтовані рекомендації для керівництва або власника бізнесу.
Чому варто обрати курс «Фінансовий аналітик» в IT СТОЛИЦЯ
Фінансова аналітика приносить користь лише тоді, коли спеціаліст уміє не просто розрахувати показники, а й пояснити їхній вплив на діяльність компанії. Саме тому навчання в IT СТОЛИЦЯ орієнтоване на практичну роботу з фінансовими даними, звітністю, бюджетами, прогнозами та управлінськими завданнями.
Курс допоможе сформувати послідовний підхід до аналізу: від перевірки початкових даних і читання фінансової звітності до створення моделей, дашбордів та рекомендацій для керівництва. Замість механічного запам’ятовування формул слухач навчається розуміти економічну сутність показників і використовувати їх для вирішення реальних бізнес-завдань.
Практична підготовка до роботи з фінансами бізнесу
Під час занять ви розбиратимете ситуації, з якими фінансовий аналітик стикається у професійній діяльності: зниження рентабельності, перевищення бюджету, дефіцит оборотних коштів, касові розриви, погіршення платоспроможності або невиконання фінансового плану.
Практичний підхід дозволить навчитися:
перевіряти достовірність і логічність фінансових даних;
визначати причини зміни прибутку, витрат і грошових потоків;
оцінювати фінансовий стан підприємства;
знаходити проблемні показники та зони ризику;
порівнювати планові й фактичні результати;
створювати бюджети, прогнози та фінансові моделі;
подавати результати аналізу у зрозумілому для керівництва вигляді;
формувати висновки, підкріплені конкретними розрахунками.
Сучасні інструменти фінансового аналітика
Навчання охоплює не лише методики фінансового аналізу, а й цифрові інструменти, які допомагають швидше обробляти інформацію та автоматизувати регулярну звітність.
На практичних заняттях використовуються:
Microsoft Excel для розрахунків, аналізу та фінансового моделювання;
Power Query для очищення, об’єднання й автоматичного оновлення даних;
Power BI для створення фінансових звітів, KPI та дашбордів;
ChatGPT, Microsoft Copilot і Google Gemini як допоміжні інструменти для структурування інформації та підготовки аналітичних матеріалів.
Головна увага приділяється не кількості вивчених функцій, а розумінню того, як правильно застосувати кожен інструмент для конкретного фінансового завдання.
Індивідуальне навчання з викладачем
Курс проводить один досвідчений викладач, який супроводжує слухача протягом усієї програми. Індивідуальний формат дає можливість врахувати початковий рівень знань, професійні цілі та сферу діяльності студента.
Переваги такого навчання:
персональна увага викладача;
можливість ставити запитання під час кожного заняття;
детальний розбір складних фінансових тем;
адаптація практичних завдань до потреб слухача;
гнучке погодження графіка;
навчання онлайн із будь-якого міста;
можливість проходити курс у Києві за погодженим форматом;
навчальні матеріали для подальшої самостійної роботи.
Професійні можливості після навчання
Отримані компетенції можна використовувати у фінансових, економічних, аналітичних та управлінських підрозділах компаній. Курс також буде корисним власникам бізнесу й керівникам, які хочуть самостійно контролювати фінансові результати та краще розуміти управлінську звітність.
Після завершення навчання отримані навички можна застосовувати на посадах:
фінансового аналітика;
молодшого фінансового аналітика;
спеціаліста з бюджетування та планування;
фахівця з управлінської звітності;
економіста-аналітика;
спеціаліста з FP&A;
бізнес-аналітика фінансового напряму;
фінансового контролера;
аналітика з доходів, витрат або грошових потоків.
Сертифікат про завершення курсу
Після успішного проходження програми слухач отримує сертифікат навчального центру IT СТОЛИЦЯ, який підтверджує опанування курсу фінансового аналізу.
Сертифікат може бути наданий в електронному форматі. Друкований ламінований варіант оформлюється за окремим запитом. У документі зазначаються назва курсу, дані слухача та інформація про завершене навчання.
Часті запитання про курси фінансового аналітика
Чи можна проходити курс без досвіду у фінансовій аналітиці?
Так. Навчання починається з основ фінансової логіки та структури звітності. Викладач пояснює професійні поняття послідовно, а складність практичних завдань поступово зростає.
Чи потрібно знати бухгалтерський облік?
Глибокі бухгалтерські знання не є обов’язковими. Розуміння базових понять буде перевагою, але необхідні принципи формування фінансової звітності розглядаються під час курсу.
Чим фінансовий аналітик відрізняється від бухгалтера?
Бухгалтер переважно фіксує та систематизує господарські операції відповідно до встановлених правил. Фінансовий аналітик використовує сформовані дані для оцінювання результатів, пошуку причин відхилень, прогнозування та підготовки управлінських рекомендацій.
Чи вивчається Microsoft Excel?
Так. Excel використовується для фінансових розрахунків, аналізу звітності, бюджетування, план-фактного аналізу та побудови моделей. Складність завдань адаптується до рівня підготовки слухача.
Чи входять Power Query та Power BI до програми?
Так. Power Query застосовується для підготовки й об’єднання даних, а Power BI — для створення фінансових звітів, інтерактивних дашбордів і візуалізації ключових показників.
Чи буде фінансове моделювання?
Так. Ви навчитеся визначати фінансові драйвери, будувати прогнози доходів, витрат і грошових потоків, створювати декілька сценаріїв та перевіряти модель на логічні помилки.
Як проходять заняття?
Навчання проводиться індивідуально з викладачем. Онлайн-заняття можуть проходити через Zoom або Google Meet у погоджений час. Графік формується з урахуванням можливостей слухача та викладача.
Чи є практичні завдання?
Так. Слухач працює з таблицями, фінансовими звітами, бюджетами, моделями, показниками та бізнес-ситуаціями. Завершальним результатом навчання є комплексне практичне завдання.
Чи можна використовувати власні робочі дані?
За погодженням із викладачем можна розглядати приклади, пов’язані з вашою сферою діяльності. Перед передаванням інформації необхідно видалити конфіденційні дані, персональні відомості та комерційну таємницю.
Чи допоможе курс підготуватися до роботи фінансовим аналітиком?
Програма формує базові та прикладні компетенції, необхідні для виконання професійних завдань. Результат також залежить від початкової підготовки, самостійної практики та вимог конкретного роботодавця, тому курс не містить необґрунтованих гарантій працевлаштування.
Навчіться пояснювати бізнес мовою фінансів
Курс «Фінансовий аналітик» в IT СТОЛИЦЯ допоможе систематизувати фінансові знання, опанувати сучасні аналітичні інструменти та навчитися перетворювати звітність на конкретні управлінські висновки.
Запишіться на навчання та сформуйте навички, які допоможуть бачити за фінансовими показниками реальні причини, ризики й можливості розвитку бізнесу.
